Hur bankkasinot fungerar

Fick en lucka i tiden och försöker (halvt frustrerat så det vete fan hur pedagogiskt det blev) att så enkelt som möjlig försöka beskriva den kasinoverksamhet som bankerna bedriver.  Och som sagt det är snabbt och slarvigt skrivet så har någon invändningar på ändringar i texten så är jag lyhörd (om det inte är någon skitnödig bankkramare som försöker sätta sig på mig – då kommer den beprövade bultbrädan fram igen!🙂 ) So here we go:

Tänk dig ett kasino där det spelas Poker vid ett bord, Roulette vid ett annat bord och kastning av tärning vid ett tredje bord. För att kunna spela vid de olika borden måste man ha kasinochips som man växlar till sig i kassan. Vid Pokerbordet spelar man med svarta kasinochips, vid roulettebordet har man röda chips och vid tärningsbordet har man blåa chips.

Så om du är vid Pokerbordet fungerar endast svarta chips som pengar. Får du för dig att plötsligt spela roulette måste du gå till kassan och växla om de svarta chipsen till riktiga pengar och sedan växla om de riktiga pengarna till röda chips för att kunna spela vid roulettebordet. Om du vinner (eller har några slantar kvar efter förlusten) går du till kassan och växlar om till vanliga pengar igen.

Vad händer om det inte finns några riktiga pengar i kassan? Jo, du blir förbannad och kallar på polis då kasinot helt uppenbart sysslar med bedrägeri.

Penningsystemet fungerar i princip på samma sätt.

Kassan i penningsystemets kasinospel heter istället RIX och ligger i Riksbanken där flera olika kasinobanker (som var för sig bedriver ett enskilt kasino) hämtar sina riktiga pengar medan de hittar på chips i olika färger som de kallar krediter (Handelsbanken hittar på sina egna chips som kan kallas Handelsbankskredit-kronor, SEB hittar på sina chips som kan kallas SEB-kreditkronor, osv). Dessa chips, krediter fungerar bara som betalmedel inom den egna banken – andra bankkasinon accepterar inte att ta emot dessa kreditpåhitt.

Jämför med att du spelat på ett kasino och vill gå till ett annat kasino tvärsöver gatan i Las Vegas – då måste du växla om dina chips till riktiga pengar i kassan hos kasinot du lämnar – gå över gatan och igen växla om dina riktiga pengar till det andra kasinots chips i det kasinots kassa. Banker fungerar precis på samma sätt – en bank vägrar ta emot en annan banks krediter – de ska ha riktiga pengar istället. Så bankerna behöver ett växlingskontor där de kan växla riktiga pengar med varandra då kunder flyttar sina chips (krediter) mellan de olika bankerna. Detta sköts som sagt i centralbanken, Riksbanken och kallas RIX.

Så bankerna hittar på en massa chips (krediter) som de ”lånar” ut och får människor att spekulera med, såsom i bostadsbubblan – skillnaden är att de inte kallar det kasino utan ”marknad”, t.ex ”bostadsmarknaden”. Banken får på så sätt en massa skuldslavar som är skyldiga att betala tillbaka banken med RIKTIGA PENGAR – ett skuldslaveri som varar hela livstiden.

Men vad händer om de som hamnat på pluss på sina konton i bankkasinot vill ta ut sina riktiga pengar och inte vill fortsätta spela mer i bankkasinot? Jo, det finns nästintill inga djävla riktiga pengar att hämta ut! Ringer någon på polisen? Nä, det här är ett lagligt bedrägeri som polisen är tillsatt att skydda så det är ingen idé.

Fortsättning
Hur bankkasinot fungerar, del2

26 thoughts on “Hur bankkasinot fungerar

  1. Och vad händer när det inte finns några pengar att betala ut? Jo, antingen tvingar staten skattebetalare att täppa hålet som bankerna skapat. Oftast finns det inte tillräckligt med Svenska kronor att dra från ekonomin, så den statliga institutionen Riksbanken skapar helt nya Svenska kronor. När ett vanligt företag inte har pengar så går det i konkurs, när en bank inte längre har tillräckligt med pengar då räddar staten banken genom att skapa helt nya pengar.

    Om staten slutade hjälpa bankerna så skulle detta problem minska, de banker som tar för stora risker går under och de banker som sköter sig vinner marknadsandelar. Idag uppmuntrar staten bankerna att skuldsätta Svenska folket och bygga bostadsbubblor som hålller på att fördärva hela Svenska ekonomin.

  2. Japp, det troligaste är väl att Riksgälden går in och köper upp alla bostadsobligationer och ger bankerna cash istället – precis som de gjorde 2008. Då fyllde Riksbanken och Riksgälden på med cash så att Interbank Lending kunde fortsätta (m.ao bankerna kunde fortsätta växla sina krediter, som de sinsemellan inte ser som pengar, mot riktiga pengar i transaktioner sinsemellan). Då satt svenska myndigheter med hälften av alla bostadsobligationer i knät. Den gången lyckades de blåsa liv i bostadsbubblan igen och knuten löste sig. Men den här gången kommer det inte funka och då kommer staten sitta med en djävla massa värdelösa bostadsobligationer i knät. Dvs precis som du skrev – privatisera vinsterna och socialicera förlusterna – bankernas specialitet – dessa djävla parasiter! Att det finns puckon som kallar detta marknad fortfarande är ju fan otroligt!

    Citat från en Riksbanksrapport 2008:
    ”För att lindra problemen på marknaden för bostadsobligationer har Riksgälden placerat de medel de får in i sina extra emissioner av statsskuldväxlar i säkerställda bostadsobligationer, samtidigt som Riksbanken nu i större utsträckning tar emot säkerställda bostadsobligationer som säkerheter. Riksbanken och Riksgäldens åtgärder tillsammans innebär att svenska myndigheter har lånat ut ungefär 500 miljarder kronor mot säkerheter i framför allt säkerställda bostadsobligationer. Detta belopp kan jämföras med den totala utestående stocken av säkerställda bostadsobligationer i Sverige som i slutet av augusti uppskattades till cirka 1000 miljarder kronor. Detta innebär att svenska myndigheter i dagsläget innehar cirka hälften av den utestående stocken.”
    http://www.riksbank.se/upload/Dokument_riksbank/Kat_publicerat/Rapporter/2008/fs_08_2_sv.pdf

    ——
    Tillägg
    Då ovan blev lite för teknisk tar jag och översätter det till kasinospråk
    Bostadsobligationer är kasinochips som varje bank (genom sina hypotek) skapar. Bankerna brukar växla dessa chips mellan sig vid den sk interbank lending. Så bank A som behöver riktiga pengar lämnar över sitt kasinochips kallat bostadsobligation till bank B som kan avvara lite av sina riktiga pengar en stund. Så banker accepterar inte varandras kreditkasinochips men kan acceptera kasinochipsen bostadsobligationer – men endast då spekulationsbubblan – kasinoinsatserna=bostadsbubblan – växer för då förväntas de stiga i värde. När bubblan spricker och ”värdet” på kasinochipset bostadsobligationer sjunker vill ingen annan bank befatta sig med någon annan banks kasinochips kallat bostadsobligation heller och hela ”Interbank Lending” stannar helt upp.
    Fråga gärna om det är oklart

    • Hela systemet gör mig spyfärdig. Det är så långt ifrån en fri marknad man kan komma och staten vill lösa detta problem genom fler regleringar, har vi inte tillräckligt med regleringar? Vad sägs om att sluta rädda banker med pengar som staten tagit från folkets löner, som bankerna sedan använder för att betala ut bonusar till sina snorrika anställda och utdelningar till Sverige rikaste personer, de som styr och äger banksystemet. Räcker det inte med att bankerna blev extremt rika på att blåsa upp bostadsbubblan? Behöver de verkligen våra pengar? Problemet är inte att vi har för få regleringar, problemet är att staten tar våra löner och ger till bankerna, antingen genom inflation eller skatt.

      Tack för beskrivningen! Hur ser det ut med dessa bostadsobligationer som Riksgälden sitter på? Är det svenska bostadslån eller utlänska? Ser inte varför de skulle behöva dumpa svenska bostadslån då väldigt få hittills konkat. Varför ska bankerna bry sig om att värdera obligationernas innehåll då de vet att Riksgälden ändå köper dem vid hehov (därför de har AAA-rating?)? I Werners böcker skrivs inget om bostadsobligationer, han säger att så länge bankerna väljer att öka mängden lån för bostäder så kommer priserna fortsätta stiga och att det inte finns någon direkt gränns på hur mycke lån bankerna kan skapa. Enligt Werner spricker bostadsbubblan så fort bankerna väljer/eller tvingas att minska sin långivning, t.ex genom en ”regulatory shock” = bolånetaket som FI infört som direkt minskat bankernas förmåga att skapa lån.

      ”FI konstaterar att utlåningstillväxten till hushåll i september var den lägsta sedan 2002, då jämförbar statistik startade. Tillväxttakten för hushållen bostadslån var 6,1 procent i september, även det den lägsta sedan 2002.”

      Minskad tillgång på kredit = lägre priser = osäkra fodringar = minskad tillgång på kredit

      • Hela den här soppan började 1985 när Feldt avreglerade kredit”marknaden”. Parasitverksamhet ska stoppas och ses som olagligheter och jag tror även de på yttersta högerkanten kan få in ”stoppa parasitlagar” i sin nattväktarstat.

        Tror inte Riksgälden sitter på så mycket nu -siffrorna var från 2008 när bankernas kasinokassor vägrade ta emot andra bankers bostadsobligationschips som säkerhet. Då var satt (som framgår av rapporten från Riksbanken) svenska myndigheter med hälften av alla svenska bostdsobligationer i knät och Riksbanken och Riksgälden fyllde på RIX-systemet med cash så att bankerna hade något att växla sina förfalskade kreditkasinochips inbördes med. Har för mig att Riksgälden t.o.m med använde insättares cash (man kan ju stoppa in bankkreditchipsen på Riksgälden om man är rädd för att bankens kasinospel ska synas – t.ex vid en bankrusning. Bankkasinochipsen växlas då i RIX och banken måste ta från sina riktiga pengar och överföra till Riksgälden – så att växla över bankkreditchipsen till Riksgälden är samma sak som en bankrusning för banken).

  3. Hej igen, kul att du är tillbaka…..🙂

    Gjorde faktiskt ett liknande inlägg idag där jag försökte förklara varför ekonomer alltid påstår att ”självklart så har bankerna de pengar de lånar ut, annars så skulle de inte kunna låna ut något”.
    Har alltid funderat på hur de kan komma till en sådan absurd slutsats men jag tror förklaringen ligger i hur de ser på överföringar i RIX. Kolla gärna in och se (lånade en av dina bilder förresten)
    http://superzeke.wordpress.com/2011/12/06/ekonomerna-bluffar-hej-vilt-och-hur-de-gor-det/

    Hörs
    Janne

  4. Det värsta med vårt penningsystem är att det måste växa. Antalet skulder eller skuldernas storlek måste öka, eftersom de pengar som ska åstadkomma räntans inbetalning inte finns vid ett givet ögonblick. Dagens skuld ställer således krav på framtidens råvaror eftersom alla skulder och dess ränta bara kan återbetalas med det enda skuldtorskarna kan åstadkomma, produkter och till produkter kopplade tjänster.
    Jag vet att jag på denna blogg har tjatat om detta förut, men hur att sprida detta? Vi drivs alla mot ett stup………………..

    • Jag tror faktiskt allt fler ser hur totalt blåsta de blir av systemet. Jag blir faktiskt glad oftast numer när jag läser kommentarerna på t.ex DI. Oftast skiter jag i att läsa artiklarna och hoppar till kommentarerna med en gång – artiklarna är är ändå oftast bara blaha ändå.

  5. Bra formulerat och lättförståeligt.
    Jag möter ofta stort motstånd när jag informerar medmänniskor om denna sanslösa soppa med argumentationen ”påstå inte att banken trycker egna pengar!!! I skolan lärde vi oss att banken lånar pengar från riksbanken”. och ”men obligationerna köper ju ””marknaden” och det är dessa pengar man lånar ut”.
    Det som är ett allvarligt problem med situationen är att detta är nog inte den enda lögnen vi får oss ituat.
    Är själv inte troende, men ni som var med, kolla vilken missuppfattning skolan skapade om religioner under 60-70 talen, det var ju ren propaganda och skenbild.
    Vad finns det mer för skenbilder vi har fått?

    • Tack!
      Jovisst är det lögner staplade på lögner iförda så maximerat mycket medvetet förvridet språk som möjligt för att vi ska bli så förvirrade att vi tror att vi inget förstår – det är det som är själva poängen – att få oss så uppsnurrade att vi känner oss dumma om vi frågar (precis som i kejsarens nya kläder).

      Obligationer är, precis som du skriver, inga pengar utan ett derivat från de krediter som bankerna redan hittat på. Bankerna tar skulderna som de hittade på (som banken ser som en tillgång) samtidigt som de hittade på krediterna och buntar ihop dem i bostadsobligationer som de kan använda ett varv till som ”säkerhet” för hitta på ett varv till med krediter. Som namnet obligation antyder är det bara en förpliktelse från banken att betala pengar och inga pengar (jmf med ordet obligation på engelska), precis som krediter är en fordran på pengar som kontoinnehavaren har på banken och inga pengar (jämför krediterna med chipsen som du sitter med vid pokerbordet – de är inte pengar utan bara fordran på pengar som kan hämtas ut från kasinots kassa).

      Det finns dock en lucka i bankkasinot – att människor kan hämta ut sina riktiga pengar i form av kontanter.Men då bankerna nästintill inga riktiga pengar har i form av kontanter måste kontanter baktalas så mycket som möjligt. Där har du ytterligare en lögn som de matar oss med – att kontanter är livsfarliga och ska undvikas maximalt (men inte fan var det farligare på t.ex 60-talet när de flesta använde kontanter till nästan allt)

      Skrev en liten Orwelliansk ordlista om du kanske vill läsa (kom gärna med förslag på saker som behövs tilläggas).

      https://parasitstopp.wordpress.com/2011/01/08/oversattning-fran-bankorwellianska/

  6. On nu Riksbanken tvingas trycka upp nya pengar, vore det inte då ett gyllene tillfälle att höja kapitaltäckningsgraden i svenska affärsbanker för att förhindra dem att bara öka sin utlåning igen..?

    • Jo den ska upp till 100%. Men ett mindre Orwelliansk sätt att uttrycka samma sak på är att påhittsgraden bör sättas till noll – det ska inte få hitta på krediter överhuvudtaget. Banker ska syssla med det folk tror att de gör – låna ut pengar som insättare kan undvara.

      • Tackar! Jag känner mig styrkt i min uppfattning. Då saknas alltså bara färdplanen… Lobbying inom Socialdemokraterna pågår men det måste ju till en enig Riksdag för tex en ny bankdelningslag så alla måste påverka sina resp partier. Nu vill ju Reinfeldt vara med och bygga upp de Europeiska räddningsfonderna och risken är väl att han får med sig S också. Det måste förhindras, frågan är bara hur!

  7. Apropå riktiga pengar: räknade lite för ett par veckor sedan. I Sverige är det 4,3 miljoner människor som arbetar och medellönen är runt 270.000 om året, alltså 22.500 i månaden vilket ger ca 17.000 efter skatt. Svenska folket skall alltså varje månad ha 73 miljarder i nettolön, pengar som man förväntas kunna ta ut och handla för. Hur mycket pengar finns det då? Jo M0 brukar uppgå till runt 100 miljarder. Så om alla löntagare tar ut sin lön EN MÅNAD finns det plötsligt bara knappa 30 miljarder kvar, vilket då skall täcka utbetalning till resten av folket, dvs alla som har pension, är sjukskrivna, studerar etc. Hur mycket pengar de får varje månad har jag inte kollat men det skulle inte förvåna mig om alla stålarna är slut redan på eftermiddagen den 25:e om alla skall ha ut dem. Alla pengar räcker alltså till en månads lön/pension/sjukersättning. Och då har vi inte ens börjat fundera på det som står på sparkonton, innestående pensioner och så vidare🙂 Och källskatt/sociala kostnader som företagen skall betala till staten då… Tror någon att Skatteverket låter företagen slippa betala bara för att det inte finns några pengar? Där skall det in 73 miljarder till varje månad, fast inte förrän den 12:e månaden efter, så det kanske löser sig… Usch, jag måste sluta fundera på sån´t här, får kalla kårar.

    • Wow! Har du något emot om jag sätter upp din kommentar som ett inlägg? Kanonbra information om att allt bara är en enda stor kasinoverksamhet där pengarna tar slut extremt snabbt om folk beslutar sig för att sluta delta i kasinot och går till kassorna i sina respektive bankkasinon och vill byta sina respektive kreditchips (som, som sagt, är olika för olika banklkasino – handelsbankskreditchips, SEB-kreditchips osv) mot pengar.

Kommentarer inaktiverade.